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開設戶口需提供資料概要

對客戶作盡職審查之規定是全球盡力打擊清洗黑錢、恐怖分子資金籌集及詐騙活動中不可或缺的一環。銀行設立的盡職審查規定能加強客戶的保障，而根據有關的規定，銀行會於開立帳戶、定期檢閱、及因應需要時要求客戶提供身份證明文件及有關資料，從而了解客戶日常及預期的銀行活動。在清楚了解客戶的背景後，銀行能為客戶提供更完善的保障。

申請資格及所需文件

申請資格

  • 重新檢閱開戶申請

    倘若申請人未能成功開設戶口，並希望本行重新檢閱開戶申請，請透過客戶意見專線 (852) 2282 6099與我們聯絡。

    客戶意見專線：

    (852) 2282 6099

    辦公時間：

    星期一至五 – 上午九時至下午五時三十分

    星期六 – 上午九時至下午十二時三十分

    星期日及公眾假期 – 休息

  • 中小企業理財中心

    尖沙咀中小企業理財中心

    九龍尖沙咀彌敦道66-70號金冠大廈一樓

    銅鑼灣中小企業理財中心

    銅鑼灣怡和街38-40A號怡華大廈M樓

所需文件

  • 以下是客戶開設戶口時，常見需要提供資料概要:

    一. 公司背景 (包括資金來源、時間及途徑) 、於相關行業的經驗及成立公司業務原因

    二. 公司組織結構

    三. 公司的業務性質資料，包括:

    甲、主要業務營運國家 及 海外分支/子公司的資料 (如需用)

    乙、主要公司產品/服務、員工數目、 預計來年度營業額及淨盈利

    丙、主要出口/ 入口源地之國家

    丁、主要供應商及買家、 預期渣打戶口主要存入/提取活動 , 收入來源

    戊、任何與伊朗、敘利亞、北韓、朝鮮民主主義人民共和國、蘇丹、古巴、 缅甸之間的交易 或 股權/ 擁有權的受益關係

    除以上的資料，因應需要時，銀行可能向客戶提出額外查詢及了解。