中小企業客戶開設戶口需提供資料概要 – 渣打銀行香港

對客戶作盡職審查之規定是全球盡力打擊清洗黑錢、恐怖分子資金籌集及詐騙活動中不可或缺的一環。銀行設立的盡職審查規定能加強客戶的保障，而根據有關的規定，銀行會於開立帳户、定期檢閱、及因應需要時要求客戶提供身份證明文件及有關資料，從而了解客戶日常及預期的銀行活動。在清楚了解客戶的背景後，銀行能為客戶提供更完善的保障。

以下是客戶開設戶口時，常見需要提供資料概要:

公司背景 (包括資金來源、時間及途徑) 、於相關行業的經驗及成立公司業務原因
公司組織結構
公司的業務性質資料，包括:
1. 主要業務營運國家及海外分支/子公司的資料 (如需用)
2. 主要公司產品/服務、員工數目、預計來年度營業額及淨盈利
3. 主要出口/ 入口源地之國家
4. 主要供應商及買家、預期渣打戶口主要存入/提取活動 , 收入來源
5. 任何與伊朗、敘利亞、北韓、朝鮮民主主義人民共和國、蘇丹、古巴或克里米亞、塞瓦斯托波爾之間的交易或股權/ 擁有權的受益關係