財富管理 投資樂享優惠

【基金越扣越優惠】說明

1. 於活動期間內 (2025年1月1日至2025年3月31日止) 透過本行網路/行動銀行新申購定期(不)定額基金(不含貨幣型基金)，每筆金額為新臺幣10萬元(含)以下(或等值外幣)並扣款成功者，往後該單一信託帳號累計成功扣款次數達36次(含)以上則每次扣款當下即享申購手續費2折優惠，12次(含)至35次(含)則每次扣款當下即享申購手續費5折優惠，11次以下(含)則每次扣款當下享申購手續費5折優惠，直至客戶終止該筆定期定額(或定期不定額)投資。舉例：威爾獅於2025年1月透過本行網路銀行新申購定期定額基金並設定每次扣款台幣2000元，該基金之牌告申購手續費率為3%。當累積成功扣款次數落在第1次至第11次時，每次扣款之申購手續費獲得5折優惠，即威爾獅每一次扣款之申購手續費金額為台幣30元 (2000元*3%*50%) ；當累積扣款次數達第12次(含)以上至35次(含)時，往後每一次扣款之申購手續費即獲得3.5折優惠，即威爾獅往後每一次扣款之手續費金額為台幣21元(2000元*3%*35%) ，當累積扣款次數達第36次(含)以上，往後每一次扣款之申購手續費即獲得2折優惠，即威爾獅往後每一次扣款之手續費金額為台幣12元(2000元*3%*20%)(手續費優惠說明：每次扣款金額x申購手續費率x優惠折扣)
2. 累計成功扣款次數係採同一人之同一信託帳號累計計算，累計次數計算自該信託帳號成立起算，同一人不同信託帳號或不同人不同信託帳號不得合併計算。若發生「扣款失敗」或執行「暫停扣款」，則不列入累計成功扣款次數之計算。
3. 若客戶之後將該信託帳號之定期定額(或定期不定額)投資轉換至其他基金，轉換部分亦適用本活動申購手續費優惠。申購手續費係採用扣款當下本行牌告之手續費率計算。
4. 若遇基金清算、合併、額度控管、基金取消註冊台灣等基金公司宣告不可續扣的事項或信託總約定書所聲明事項，則無法享有優惠。
5. 活動可適用之基金限於以申購當時本行實際銷售之基金為準(不適用貨幣型基金及限專業投資人申購的基金)，不得與其他優惠併用；基金申購、贖回、轉換等相關事項限制與注意事項以本行網站公告為主。
6. 同一信託帳號之扣款規則：扣款日適逢例假日將遞延至次一營業日扣款，若該次一營業日亦為原設定之扣款日，則「例假日之扣款」及「次一營業日之扣款」將一併於次一營業日進行，若「例假日之扣款」及「次一營業日之扣款」其中包含多次扣款且累積扣款次數有含第11次及12次或第35次及36次者，則該扣款日之所有扣款次數將一律適用較靠前的一次的優惠折扣，直至下一次扣款起始適用扣款次數對應之優惠折扣。舉例：1月4日至1月5日為假日、1月6日為營業日，威爾獅有一信託帳號在1月4日以前已累計9次成功扣款次數，且1月的扣款日設定為1月4日(第10次)、1月5日(第11次)、1月6日(第12次)，由於前兩次扣款適逢例假日，因此這三次扣款皆於1月6日進行，因此皆適用申購手續費5折優惠。而1月6日(不含)後的下一次扣款始適用申購手續費3.5折優惠，以此類推。
7. 提醒您: 投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。投資一定有風險，基金投資有賺有賠，申購前應詳閱公開說明書。
8. 基金投資非屬存款保險條例、保險安定基金或其他相關保障機制之保障範圍，且基金投資具投資風險，投資人應注意投資相關風險並自負盈虧，最大可能損失為全部之信託本金。
9. 本行保留隨時修改、變更、暫停或終止本活動內容之權利，並以本行網站最新公告為準。

【線上申購享折扣】說明

1. 於活動斯間內 (2025年1月1日至2025年3月31日止) 透過本行網路/行動銀行新申購單筆基金，不限申購金額及次數，可享申購手續費6折優惠。
2. 若遇基金清算、合併、額度控管、基金取消註冊台灣等基金公司宣告不可續扣的事項或信託總約定書所聲明事項，則無法享有優惠。
3. 活動可適用之基金限於以申購當時本行實際銷售之基金為準(不適用貨幣型基金及限專業投資人申購的基金)，不得與其他優惠併用；基金申購、贖回、轉換等相關事項限制與注意事項以本行網站公告為主。
4. 提醒您: 投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。投資一定有風險，基金投資有賺有賠，申購前應詳閱公開說明書。
5. 基金投資非屬存款保險條例、保險安定基金或其他相關保障機制之保障範圍，且基金投資具投資風險，投資人應注意投資相關風險並自負盈虧，最大可能損失為全部之信託本金。
6. 本行保留隨時修改、變更、暫停或終止本活動內容之權利，並以本行網站最新公告為準。

【保險迎賓好禮送】說明

1. 活動期間(2025年1月1日~2025年3月31日止)，「2025新春發財水」贈送資格- 限本行客戶於前揭活動期間完成承作「保險建議書」、「保單健診」及「保險財務需求分析」任一項目，即可獲得該贈品。每人於活動期間限領乙份，數量有限送完為止。
2. 依中華民國稅法規定，參加本行活動取得贈品者如為：1）「中華民國境內居住之個人」，於取得贈品時無須扣繳所得稅款。2）「非中華民國境內居住之個人」，不論贈品價值多寡，須自行負擔贈品價值之20%稅金，並需於繳納稅金後方得領取贈品。取得贈品者如為「中華民國境內居住之個人」，且全年度取自本行未扣繳所得合計超過新台幣一千元(按每位取得贈品者分別計算)，本行將依規定向主管稽徵機關申報該所得及「免扣繳憑單」，取得贈品者並應於取得贈品之次年將該所得列入個人之年度綜合所得辦理結算申報。

【外匯新戶登入禮】說明

1. 本活動之活動期間為2025年1月1日至2025年12月31止。(限於新台幣外匯交易時段)
2. 新台幣外匯交易時段係指銀行營業日之09:00起至15:30前。
3. 符合本活動優惠資格之客戶係指未曾登入過本行網路銀行或行動銀行之外匯交易平台，且於本活動期間內首次登入本行網路銀行或行動銀行之外匯交易平台者，即屬符合本活動優惠資格，可於首次登入起三十日內(「指定期間」)皆享本活動換匯優惠。
4. 符合前述活動資格之客戶於指定期間內之新台幣外匯交易時段(指銀行營業日之09:00起至15:30前在本行網路銀行或行動銀行之外匯交易平台辦理本活動指定幣別間（「指定幣別組合」）之換匯，且達本行規定之各賣出幣別最小下單金額以上者， 每一指定幣別組合之換匯得享有本行於外匯交易平台優惠頁面所示之優惠匯率乙次。
5. 客戶於活動期間交易當下同時符合【外匯新戶登入禮】、【外匯生日禮】或【外匯會員享優惠】中二項以上之優惠資格，則客戶僅得適用一項優惠，且其適用優先順序為【外匯生日禮】–>【外匯新戶登入禮】–>【外匯會員享優惠】，若有任何問題請洽客服或與您的理專聯繫。
6. 指定幣別組合及優惠為：
   • 日幣／台幣：優惠0.14分
   • 美金／台幣：優惠 4分
   • 歐元／台幣：優惠1.3角
7. 如為設定預約換匯者，指定換匯日應設定在指定期間，並於本活動期間內成功執行該筆預約換匯交易始可享有本行於外匯交易平台優惠頁面所示之匯率優惠乙次。本活動期間內實際可設定之外匯交易服務以外匯交易平台當下所提供者為據。
8. 本行保留變更本活動辦法或暫停、終止本活動之權利；若有其他未盡事宜，悉以相關法規及本行開戶總約定書為據。
9. 外幣匯率有漲有跌，幣別轉換交易及外幣存款可能產生收益或損失，就臺外幣帳戶之存款及交易，客戶應自行承擔各項有關外匯兌換限制、損益及風險(包括但不限於匯率波動、政治、國家之風險)，且將所投資之外幣兌換為臺幣或其他外幣時可能遭受損失，最大可能損失為全部本金及利息。客戶承做前應審慎評估。
10. 外匯交易之換匯限額應依主管機關相關規定辦理，包括每自然人每日透過帳戶買賣人民幣之金額不得逾人民幣兩萬元 (買、賣限額分開計算)，及台外幣間轉帳涉及新台幣結售、結購者，每人每日單筆及累計之結匯金額以未滿新台幣五十萬元(不含)或其等值外幣為限(結購、結售分開計算) ，前述交易限額應併計臨櫃及其他自動化交易通路之交易金額。此外，結匯金額達新台幣五十萬元（含）或其等值外幣之部分僅得臨櫃辦理。
11. 客戶辦理臺外幣幣別轉換交易時，於單一營業日將併計臨櫃及所有電子化通路之結匯金額。如有單一營業日累計或單筆最高金額達新臺幣五十萬元（含）以上或等值外幣之交易需求，請於本行全省各分行對外營業時間內，親臨分行櫃檯辦理，並依中央銀行「外匯收支或交易申報辦法」進行外匯申報。
12. 依據中央銀行「外匯收支或交易申報辦法」規定:
    1) 申報義務人辦理新臺幣結匯，不得化整為零規避申報、故意不為申報或不實申報；為防治不法或不當之交易，本行有權針對異常交易進行控管或限制。
    2) 申報義務人申報不實，依管理外匯條例第20條第1項規定，處新臺幣3萬元以上，60萬元以下罰鍰。

【外匯會員享優惠】說明

1. 外匯會員計畫一般條款及細則：

• 本會員計劃僅適用於在渣打國際商業銀行股份有限公司有開立個人帳戶並透過本行網路銀行、行動銀行，或由銀行電話理財服務、外匯暨投資顧問、理財專員以新外匯交易系統(RM Portal)進行外匯交易之客戶。
• 會員級別將依本行以公告或其他方式通知的特定期間內所進行之合格換匯交易的累積交易金額認定。前述累積交易金額將於客戶每次成功進行合格換匯交易後自動計算。
• 合格換匯交易係指任何已成交的換匯交易。如客戶之交易幣別為非台幣（買進與賣出皆非台幣），其交易金額將以按本行所決定之有關外幣匯率兌換所得之台幣金額為據。
• 本行保留決定有關產品／服務優惠所適用之計算方法之權利。
• 外匯會員計劃不適用於享有職員優惠匯率之人士。
• 本行會員身分認定以貴賓登記於本行之身份證字號或外國人居留證號為準，如有更新則可能導致會員身分需重新計算。
• 本行保留隨時更改或終止會員計劃，以及修訂會員計劃條款及細則之權利。

2. 外匯會員級別：渣打銀行提供以下四種等級的外匯會員。各級別會員交易金額門檻如下表，當您成為該等級會員時，您將開始享有我們提供予該等級會員的優惠。

3. 外匯會員計算機制：

• 會員升級：只要您的換匯交易金額於系統設定的六個月換匯交易累計周期內累積達指定門檻，即可晉升為該等級會員並立即享有優惠，且您的新會員等級於下一個換匯交易累計周期結束前皆有效。各等級會員之累計交易金額門檻請參考上表。
• 外匯交易累計金額更新：您有六個月的時間累積交易金額並取得不同等級的會員資格，每半年之第一天（每年一月一日與七月一日） 00:00 時系統將確認您過去六個月的累積換匯交易金額，同時將於重新計算下一個周期時將您的累積交易金額歸零。

4. 外匯會員級別調整 ：如您當期的累積換匯交易金額於六個月的換匯交易累計周期內未達您目前的會員等級，系統將於下一個周期的第一天（一月一日與七月一日） 00:00 依您前一周期的累積換匯交易金額更新您的會員等級，並立即適用新的會員等級優惠。
5. 外匯會員享優惠活動之條款及細則：

• 活動期間自即日起至 2025年12月31日15:30前止(新台幣外匯交易時段)。
• 優惠匯率表僅供參考，不代表實際交易匯率，透過本行各管道所進行之外匯交易以實際交易提供之匯率為準。
• 本會員獎勵各幣別最小下單金額請參考底下說明

• 會員獎勵因涉及外幣交易，客戶需自行審慎評估所涉之匯率風險等，以決定是否參加。
• 客戶於活動期間交易當下同時符合【外匯新戶登入禮】、【外匯生日禮】或【外匯會員享優惠】中二項以上之優惠資格，則客戶僅得適用一項優惠，且其適用優先順序為【外匯生日禮】–>【外匯新戶登入禮】–>【外匯會員享優惠】，若有任何問題請洽客服或與您的理專聯繫。
• 本行保留變更本活動辦法或暫停、終止本活動之權利；若有其他未盡事宜，悉以相關法規及本行開戶總約定書為據。
• 外幣匯率有漲有跌，幣別轉換交易及外幣存款可能產生收益或損失，就臺外幣帳戶之存款及交易，客戶應自行承擔各項有關外匯兌換限制、損益及風險(包括但不限於匯率波動、政治、國家之風險)，且將所投資之外幣兌換為臺幣或其他外幣時可能遭受損失，最大可能損失為全部本金及利息。客戶承做前應審慎評估。
• 外匯交易之換匯限額應依主管機關相關規定辦理，包括每自然人每日透過帳戶買賣人民幣之金額不得逾人民幣兩萬元 (買、賣限額分開計算)，及台外幣間轉帳涉及新台幣結售、結購者，每人每日單筆及累計之結匯金額以未滿新台幣五十萬元(不含)或其等值外幣為限(結購、結售分開計算) ，前述交易限額應併計臨櫃及其他自動化交易通路之交易金額。此外，結匯金額達新台幣五十萬元(含)或其等值外幣之部分僅得臨櫃辦理。
• 客戶辦理臺外幣幣別轉換交易時，於單一營業日將併計臨櫃及所有電子化通路之結匯金額。如有單一營業日累計或單筆最高金額達新臺幣五十萬元（含）以上或等值外幣之交易需求，請於本行全省各分行對外營業時間內，親臨分行櫃檯辦理，並依中央銀行「外匯收支或交易申報辦法」進行外匯申報。
• 依據中央銀行「外匯收支或交易申報辦法」規定:
  • 申報義務人辦理新臺幣結匯，不得化整為零規避申報、故意不為申報或不實申報；為防治不法或不當之交易，本行有權針對異常交易進行控管或限制。
  • 申報義務人申報不實，依管理外匯條例第20條第1項規定，處新臺幣3萬元以上，60萬元以下罰鍰

【外匯生日禮】說明

1. 本活動之活動期間為2025年1月1日至2025年12月31日止。(限於新台幣外匯交易時段)
2. 新台幣外匯交易時段係指銀行營業日之09:00起至15:30前。
3. 本活動僅適用於在本行已開立外幣存款帳戶、留存生日資料並透過本行網路銀行或行動銀行進行外匯交易之符合本活動資格之個人戶客戶。
4. 客戶於本活動期間內之生日當月份透過本行網路銀行或行動銀行辦理本活動指定幣別間（「指定幣別組合」）之換匯，且達本行規定之各賣出幣別最小下單金額以上者， 每一指定幣別組合之換匯得享有本行於外匯交易平台優惠頁面所示之優惠匯率乙次。
5. 客戶於活動期間交易當下同時符合【外匯新戶登入禮】、【外匯生日禮】或【外匯會員享優惠】中二項以上之優惠資格，則客戶僅得適用一項優惠，且其適用優先順序為【外匯生日禮】–>【外匯新戶登入禮】–>【外匯會員享優惠】，若有任何問題請洽客服或與您的理專聯繫。
6. 指定幣別組合及優惠為：
   • 日幣／台幣：優惠0.14分
   • 美金／台幣：優惠 4分
   • 歐元／台幣：優惠1.3角
7. 如為設定預約換匯者，指定換匯日應設定在本活動期間內之生日當月份，並於該期間內成功執行該筆預約換匯交易始可享有本行於外匯交易平台優惠頁面所示之匯率優惠乙次。本活動期間內實際可設定之外匯交易服務以外匯交易平台當下所提供者為據。
8. 本行保留變更本活動辦法或暫停、終止本活動之權利；若有其他未盡事宜，悉以相關法規及本行開戶總約定書辦理。
9. 外幣匯率有漲有跌，幣別轉換交易及外幣存款可能產生收益或損失，就臺外幣帳戶之存款及交易，客戶應自行承擔各項有關外匯兌換限制、損益及風險(包括但不限於匯率波動、政治、國家之風險)，且將所投資之外幣兌換為臺幣或其他外幣時可能遭受損失，最大可能損失為全部本金及利息。客戶承做前應審慎評估。
10. 外匯交易之換匯限額應依主管機關相關規定辦理，包括每自然人每日透過帳戶買賣人民幣之金額不得逾人民幣兩萬元 (買、賣限額分開計算)，及台外幣間轉帳涉及新台幣結售、結購者，每人每日單筆及累計之結匯金額以未滿新台幣五十萬元(不含)或其等值外幣為限(結購、結售分開計算) ，前述交易限額應併計臨櫃及其他自動化交易通路之交易金額。此外，結匯金額達新台幣五十萬元（含）或其等值外幣之部分僅得臨櫃辦理
11. 客戶辦理臺外幣幣別轉換交易時，於單一營業日將併計臨櫃及所有電子化通路之結匯金額。如有單一營業日累計或單筆最高金額達新臺幣五十萬元（含）以上或等值外幣之交易需求，請於本行全省各分行對外營業時間內，親臨分行櫃檯辦理，並依中央銀行「外匯收支或交易申報辦法」進行外匯申報。
12. 依據中央銀行「外匯收支或交易申報辦法」規定:

• • 申報義務人辦理新臺幣結匯，不得化整為零規避申報、故意不為申報或不實申報；為防治不法或不當之交易，本行有權針對異常交易進行控管或限制。
  • 申報義務人申報不實，依管理外匯條例第20條第1項規定，處新臺幣3萬元以上，60萬元以下罰鍰。

【渣打匯有利】說明

1. 專案期間: 2025年1月2日至2025年3月31日15:29止
2. 專案參加資格：本行客戶(不含法人金融客戶)。
3. 專案辦法:

• • 於專案期間內，於本行透過客戶關係經理或外匯暨投資顧問團隊以指定外幣間兌換 (美元、英鎊、澳幣、加幣、歐元、新幣、紐幣)，當日單筆達最低換匯金額5萬元，即可參加”渣打匯有利 外匯高利定存專案”(下稱本專案)優惠。 非當日換匯之交易金額恕無法享受參加本專案。
  • 本專案僅限於分行透過客戶關係經理或外匯暨投資顧問團隊辦理換匯，不適用本行網路銀行／行動銀行理財服務；承做本專案之優利定存限定透過分行、電話理財中心、MyRM管道辦理，惟換匯與承作本專案優利定存，皆僅限客戶本人。
  • 專案期間內，單筆換匯交易需符合本專案之最低承作金額；最低承作金額是以該筆交易之客戶換匯買入幣別計算，並僅限以該換匯買入幣別承作定存始享本專案高利優惠；每位客戶無最高換匯承作總限額；當日亦無限定本專案優利定存承作總筆數，惟當日優利定存總金額不得大於當日適用本專案之換匯幣別總金額。
  • 當日承作本專案優利定存之總金額不得大於該幣別於當日換匯總金額，最低承作優利定存之金額為該幣別1萬元。例如：當日單筆美金兌換5萬英鎊，則最多可承作5筆各1萬英鎊的優利定存 ；但優利定存之總金額不得大於5萬英鎊。

4. 專案期間之客戶實際收益率計算方式為優惠年利率除以360再乘上存入天數，最高為一周(七天)。 (請注意:如存入定存之幣別為英鎊或新幣，則實際收益率計算方式為優惠年利率除以365再乘上存入天數，最高為一周)。例如適用本專案之美元定存優惠年利率為88%且存入一周，專案期間該筆定存之實際收益率為8.88%除以360再乘7。
5. 參與本專案之定存資金不得依上述優惠利率續存。如繼續承作，將依照承作天期以本行牌告利率計息。其它未盡事宜，悉依客戶與本行簽立之開戶總約定書及相關開戶文件之規定為準。
6. 客戶參加本專案如有中途解約之情形者將不適用本專案優惠年利率，且因存期未滿一個月，將不予計息。
7. 若經本行發現資格不符，本行有權要求客戶針對該筆定存提前解約或改適用承作時一般定存牌告利率。
8. 稅則：客戶所取得本優惠專案之利息，本行將依中華民國所得稅法及全民健康保險法相關規定進行辦理。
9. 外匯交易應符合相關外匯法令規範與限制，包括但不限於：
   • • 外匯交易之換匯限額應依主管機關相關規定辦理，包括每自然人每日透過帳戶買賣人民幣之金額不得逾人民幣兩萬元(買、賣限額分開計算)，及台外幣間轉帳涉及新台幣結售、結購者，每人每日單筆及累計之結匯金額以未滿新台幣五十萬元(不含)或其等值外幣為限(結購、結售分開計算) ，前述交易限額應併計臨櫃及其他自動化交易通路之交易金額。
     • 客戶辦理臺外幣幣別轉換交易時，於單一營業日將併計臨櫃及所有電子化通路之結匯金額。如有單一營業日累計或單筆最高金額達新臺幣五十萬元（含）以上或等值外幣之交易需求，請於本行全省各分行對外營業時間內，親臨分行櫃檯辦理，並依中央銀行「外匯收支或交易申報辦法」進行外匯申報。
     • 依據中央銀行「外匯收支或交易申報辦法」規定:
   1. 1. • 申報義務人辦理新臺幣結匯，不得化整為零規避申報、故意不為申報或不實申報；為防治不法或不當之交易，本行有權針對異常交易進行控管或限制。
         • 申報義務人申報不實，依管理外匯條例第20條第1項規定，處新臺幣3萬元以上，60萬元以下罰鍰。
10. 辦理換匯交易依交易當時本行所提供之匯率為準。外幣匯率有漲有跌，幣別轉換交易及外幣存款可能產生收益或損失，客戶應自行承擔匯價波動、外匯兌換限制、兌換損益及相關風險(包括但不限於匯率波動、政治、國家之風險)，且將所投資之外幣兌換為臺幣或其他外幣時可能遭受損失，最大可能損失為全部本金及利息。客戶承做前應審慎評估。
11. 本行保留隨時終止或修改專案內容之權利，以及審核客戶是否符合資格之權利。專案詳情請洽詢本行各分行或客戶關係經理。若有其他未盡事宜，悉依本行相關規定或解釋辦理。

【渣打換匯 滿額回饋】說明

1. 活動期間: 2025年1月1日00:00起至2025年3月31日23:59止
2. 活動對象：本活動僅限本國自然人客戶參與，不適用公司戶、具備多重國籍之客戶、聯名戶及渣打銀行員工承作。
3. 活動辦法:

• 換匯滿額禮: 於活動期間內，客戶於各當月份上網登錄活動，不限通路辦理外幣兌換外幣之換匯交易(不含台幣換匯交易)，累計交易金額每達等值美金3萬元(含)，可享新台幣現金回饋 500元；若各當月份累計交易金額達等值美金6萬元，則可享新台幣現金回饋 1,000元，以此類推，每位客戶每月最高回饋新台幣五萬元。
• 新戶加碼禮: 活動期間內，每月前100名符合換匯滿額禮之新客戶，再享新台幣1,000元回饋金。
  註1: 「各當月份」之定義係指本活動期間內之各該月份。
  註2: 活動期間每位客戶限領一次新戶加碼禮。
  註3: 新戶定義為2024/1/1開始，至成功符合換匯滿額禮回饋月份之前一個月份，未在渣打進行任何幣別換匯之客戶。
  註4：前100名符合換匯滿額禮之新客戶以本行系統資料為準。
• 回饋金每月結算一次，交易金額將不跨月份累計、不溯及既往月份、並於符合換匯滿額禮各當月份之次月底前，將回饋金存入客戶於本行之任一新臺幣活存帳戶 (入帳摘要-換匯滿額回饋金)。請於回饋入帳期間保持帳戶正常使用。若回饋入帳期間客戶於本行之活存帳戶無效，則視同放棄本活動之回饋金，恕不進行補發。
  • 例如: 客戶於1月份任一天登錄活動，1月份之換匯金額累積期間為1月1日起至1月31日止，1月份符合換匯滿額禮之回饋金將於2月底前存入客戶於本行任一新臺幣活存帳戶。2月1日起將重新起算累計交易金額，累積期間為2月1日起至2月28日止；3月份亦同。
• 客戶於活動期間僅需登錄一次，惟不溯及既往月份之累計，例如: 客戶於2月份上網登錄活動，則客戶3月份無需再次登錄活動即會重新起算累計交易金額，惟1月份之換匯交易無法參加此活動。
  • 舉例1: 客戶A於2024年1月1日起沒有在渣打銀行進行任何換匯交易的紀錄 (含所有幣別之換匯交易)，直到2025年2月3日透過網路銀行進行美金兌換日圓之換匯交易，並於2025年2月8日上網登錄此活動。接著分別於2月10日、2月15日透過理財專員承做2筆英鎊兌換歐元之換匯交易，2月份3筆外幣間換匯(不含台幣換匯)之累計換匯總金額達等值美金6萬元。由於客戶A於2月份登錄此活動，且當月份之換匯交易金額達門檻美金60,000元，且符合當月份新戶加碼前100名資格，因此客戶A將於3月31日前獲得換匯滿額禮和新戶加碼禮的回饋金共新台幣2,000元(500*2+1,000)。
  • 客戶B於2024年1月1日起沒有在渣打銀行進行任何換匯交易的紀錄 (含所有幣別之換匯交易)，並於2025年1月份上網登錄活動並透過渣打行動銀行換匯，外幣間換匯(不含台幣換匯)之累計換匯總金額達等值美金20,000元；接著於2025年2月份透過渣打行動銀行換匯，外幣間換匯(不含台幣換匯)之累計換匯總金額達等值美金50,000元。由於客戶B於1月交易金額未達回饋門檻，故2月底前將無回饋金發放。2月份交易金額達等值美金30,000元，但由於客戶從2024年1月1日起至成功符合滿額禮回饋認定月份之前一個月份(也就是1月份)已有換匯紀錄，故不符合新戶加碼禮資格。因此客戶B將於3月31日前獲得換匯滿額禮新台幣500元。

4. 若於活動期間設定外幣留單委託換匯；或設定外幣兌外幣之指定幣別換匯預約換匯者，實際成交日須在本活動期間內之各當月份中，始可累計至本活動各當月份之交易金額。本活動期間內實際可設定之外匯交易服務以外匯交易平台當下所提供者為據。
5. 於活動期間內成交之換匯交易等值美金金額係以本行系統登載為準，美金與其他貨幣換匯交易將以賣出或買入之美金金額計算。「非美金貨幣」兌換交易等值美金金額計算方式，將以客戶轉出貨幣金額依下表所列匯率(11月27日行內收盤價參考匯率)作為等值美金金額計算。
   

   幣別	代碼	匯率
   英鎊	GBP	1.2600
   瑞士法郎	CHF	0.8834
   日圓	JPY	151.8525
   澳幣	AUD	0.6487
   歐元	EUR	1.0514
   加拿大幣	CAD	1.4058
   港幣	HKD	7.7814
   新加坡幣	SGD	1.3440
   瑞典克朗	SEK	10.9532
   紐西蘭幣	NZD	0.5886
   南非幣	ZAR	18.1192
   人民幣	CNY	7.2557

6. 本活動將依中華民國所得稅法相關規定辦理。依中華民國稅法規定，參加本行活動所取得禮品之獲贈者如為：

• 「中華民國境內居住之個人」，於取得禮品時無須扣繳所得稅款，獲贈者全年度取自本行之各類所得金額合計超過新台幣一千元(按每位獲獎者身分證字號歸戶計算)者，本行將依中華民國稅法規定於獲贈之隔年1月向稅捐稽徵機關申報「免扣繳憑單」，獲贈者須於獲贈之隔年5月將該所得計入個人綜合所得總額並按適用之所得稅率辦理結算申報。本活動之獲贈者另須提供姓名、身分證字號、戶籍地址及身分證正、反影本，以供本行向稅捐機關進行申報作業。
• 「非中華民國境內居住之個人」，不論禮品價值多寡，須自行負擔禮品價值之20%稅金。獲贈者於領取獎項前需先行以現金繳納稅款，且配合本行辦理相關手續後，始可領取獎項，本行將依中華民國稅法規定辦理扣繳稅款申報。

7. 外匯交易之換匯限額應依主管機關相關規定辦理，包括但不限於：

• 外匯交易之換匯限額應依主管機關相關規定辦理，包括每自然人每日透過帳戶買賣人民幣之金額不得逾人民幣兩萬元 (買、賣限額分開計算)，及台外幣間轉帳涉及新台幣結售、結購者，每人每日單筆及累計之結匯金額以未滿新台幣五十萬元(不含)或其等值外幣為限(結購、結售分開計算) ，前述交易限額應併計臨櫃及其他自動化交易通路之交易金額。
• 客戶辦理臺外幣幣別轉換交易時，於單一營業日將併計臨櫃及所有電子化通路之結匯金額。如有單一營業日累計或單筆最高金額達新臺幣五十萬元（含）以上或等值外幣之交易需求，請於本行全省各分行對外營業時間內，親臨分行櫃檯辦理，並依中央銀行「外匯收支或交易申報辦法」進行外匯申報。
• 依據中央銀行「外匯收支或交易申報辦法」規定:
• 申報義務人辦理新臺幣結匯，不得化整為零規避申報、故意不為申報或不實申報；為防治不法或不當之交易，本行有權針對異常交易進行控管或限制。
• 申報義務人申報不實，依管理外匯條例第20條第1項規定，處新臺幣3萬元以上，60萬元以下罰鍰。

8. 辦理換匯交易依交易當時本行所提供之匯率為準。
9. 外幣匯率有漲有跌，幣別轉換交易及外幣存款可能產生收益或損失，客戶應自行承擔匯價波動、外匯兌換限制、兌換損益及相關風險(包括但不限於匯率波動、政治、國家之風險)，且將所投資之外幣兌換為臺幣或其他外幣時可能遭受損失，最大可能損失為全部本金及利息。客戶應依自身需求進行換匯交易，且承做前應了解外匯相關風險，並審慎評估是否投資。
10. 本行保留隨時終止或修改活動內容之權利、更換同等價值獎品之權利、以及審核客戶是否符合獲獎資格之權利。活動詳情請洽詢本行各分行或客戶關係經理。若有其他未盡事宜，悉依本行相關規定或解釋辦理。

【股票新戶交易0手續費】說明

1. 活動對象為於2024/1/1-2024/12/31未曾交易海外股票&ETF之優先私人理財客戶。凡活動對象透過本行網路銀行或行動銀行之myStocks買股數位通申購或贖回美國、香港之股票或外國指數股票型基金(下稱｢ETF｣)者，享成交交易0手續費。透過本行其餘通路申購或贖回各國(含美國、香港)外國股票或ETF者，不適用本優惠活動，手續費費率仍維持原牌價5%。
2. 符合本活動之交易限以活動期間內成功完成下單交易指示且成交者為準。
3. 活動期間內，符合活動對象定義之新客戶透過網路銀行/行動銀行之myStocks買股數位通交易股票/ETF，享成交交易0元手續費 ，惟因本行系統作業限制，透過myStocks買股數位通平台交易時仍會先收取本行系統設定之申購/贖回手續費 (預設手續費率為75%)。針對符合活動條件之手續費退費作業將於活動期間結束後1個月內完成。退費日期依本行系統作業日為準，不另行公告或通知。舉例: 符合本活動新客戶資格之客戶在1/8透過myStocks買股數位通平台交易申購一筆海外股票(交易金額為等值新台幣70萬)，接著在1/12透過myStocks買股數位通平台交易贖回一筆海外股票(交易金額為等值新台幣50萬)，而後又於1/20透過myStocks買股數位通平台交易申購一筆海外ETF(交易金額為等值新台幣100萬)，並於1/22透過分行臨櫃贖回一筆海外ETF(交易金額為等值新台幣20萬)，至3/31活動結束前再無其他交易。前述客戶於1/8、1/12以及1/20的三筆交易為透過myStocks成交之交易，符合免收手續費之條件；1/22贖回之一筆海外ETF，此交易為非透過myStocks買股數位通平台(分行臨櫃)成交之交易，因此不適用本優惠活動，後續將無手續費退款給客戶。前述客戶在活動期間透過myStocks買股數位通平台已支付的交易手續費共為(等值新台幣70萬+50萬+100萬)*0.75%=16,500元，將於活動結束後一個月內折讓退費至客戶於本行開立之任一新台幣帳戶。
4. 本行將在2025年4月30日前進行資格檢核，客戶參與本活動至資格檢核時均須為本行優先私人理財客戶否則喪失本活動資格。
5. 活動內容myStocks外國股票線上交易，申購/贖回金額為外幣扣款，折讓之手續費仍以台幣退回至客戶於本行開立之任一新台幣帳戶，若折讓作業進行時客戶已無任一新台幣帳戶，則視同放棄，不另進行折讓。外幣交易金額換算為等值台幣計算，以申購/贖回當時本行系統計算匯率為依據，非折讓手續費入帳當時匯率。折讓退費金額僅包含申購/贖回手續費，不包含信託管理費等其他費用。
6. 活動期間可享折讓退費金額不得高於活動期間內各該符合折讓資格交易本行實際收取之申購/贖回手續費。
7. 所有有關符合本優惠的交易之認定、費用計收及折讓作業，概以本行紀錄為準。
8. 本活動可適用之外國股票/外國ETF限於以交易當時本行myStocks實際可得交易之產品為準。
9. 委託人為信託之運用指示前，應確實於合理期間詳閱各該項信託運用之相關資料及其規定（包括但不限於公開說明書），並瞭解其投資可能產生之風險：包括但不限於運用標的可能發生之跌價風險、或匯兌損失所導致之本金虧損，或運用標的暫停接受買回及解散、清算等風險，於最壞之情形下，最大損失可能為全部投資本金金額。投資標的過去績效不代表未來之表現，且委託人於交易前應充分了解金融商品之性質及相關財務、會計、稅制或法律等事宜，自行審度本身財務狀況及風險承受程度，始決定是否進行投資，以免因交易遭到無法承受之損失。
10. 信託資金管理運用所生之資本利得及其孳息收益等悉數歸受益人所享有；其運用所生風險、費用及稅賦亦悉數由委託人負擔，受託人依法不得擔保信託本金及最低收益率。
11. 信託資金經運用於存款以外之標的者，不受存款保險之保障。
12. 參與本活動以客戶無涉及欺詐及任何違法事宜為前提。如有，本行將不會進行任何申購/贖回手續費退款，如申購/贖回手續費已退款至客戶帳戶上，本行仍可從該客戶的帳戶追回該筆費用，不另行通知及/或採取追討任何相關費用之行動。
13. 以上折扣優惠及相關規定以本行網站最新公告為準，且不得與其他優惠同時適用。
14. 本行保留隨時修訂本活動內容、暫停或終止本活動之權利，並將於受託人官網事前公告前述異動。若有其他未盡事宜，悉依本行相關規定或解釋辦理。

【線上股票交易滿額享手續費折讓】說明

1. 活動對象為於2024/1/1-2024/12/31曾交易海外股票&ETF之優先理財跟優先私人理財客戶。符合本活動對象精選客戶之資格。凡活動對象透過本行網路銀行或行動銀行之myStocks買股數位通申購或贖回美國、香港之股票或外國指數股票型基金(下稱｢ETF｣)者，享每筆成交交易牌告手續費費率五折優惠，即手續費費率降為75%，在交易當下myStocks系統的預設手續費率為0.75%。透過本行其餘通路申購或贖回各國(含美國、香港)外國股票或ETF者，不適用本優惠活動，手續費費率仍維持原牌價1.5%。
2. 符合本活動之交易限以活動期間內成功完成下單交易指示且成交者為準
3. 活動期間內，符合活動對象定義之精選客戶透過網路銀行/行動銀行之myStocks買股數位通交易股票/ETF，享牌告手續費費率五折優惠；另本活動期間myStocks交易成交交易金額累計達美金10萬元後，每再超過美金1萬元之金額，可享有新台幣1,000元申購/贖回手續費之折讓退費(計算累計交易金額以每1萬美金為單位；未滿1萬之交易不納入計算)。惟因本行系統作業限制，針對符合活動條件之手續費退費作業將於活動期間結束後1個月內完成。退費日期依本行系統作業日為準，不另行公告或通知。舉例：符合本活動精選客戶資格之客戶在1/8透過myStocks買股數位通平台贖回一筆海外股票(交易金額為美金8萬)，接著於1/12透過myStocks買股數位通平台申購一筆海外股票(交易金額為美金7萬)，而後於1/20透過myStocks買股數位通平台申購一筆海外股票(交易金額為美金5萬)，並於1/22透過分行臨櫃贖回一筆海外ETF(交易金額為美金5萬)，至3/31活動結束前再無其他交易。前述客戶於1/8、1/12以及1/20的三筆交易為透過myStocks買股數位通成交之交易，且符合活動內容之條件，前述客戶於1/22贖回之一筆海外ETF，此交易為非透過myStocks平台(分行臨櫃)成交之交易，因此不適用本優惠活動，將無法享有手續費優惠及累計交易金額。前述客戶在活動期間之myStocks交易累計金額為美金21.5萬(8萬+7萬+6.5萬)，已達門檻美金10萬元，符合交易滿額折讓手續費之條件，故超過美金10萬元之交易金額為11.5萬(21.5萬-10萬)，可再折讓退回新台幣11,000元手續費 (1,000*11=11,000)，將於活動結束後一個月內折讓退費至客戶於本行開立之任一新台幣帳戶。
4. 本行將在2025年4月30日前進行資格檢核，客戶參與本活動至資格檢核時均須為本行優先理財或優先私人理財客戶否則喪失本活動資格。
5. 活動期間每位客戶折讓手續費金額上限最高為新台幣3萬元，申購/贖回金額為外幣扣款，折讓之手續費仍以台幣退回至客戶於本行開立之任一新台幣帳戶，若折讓作業進行時客戶已無任一新台幣帳戶，則視同放棄，不另進行折讓。外幣交易金額換算為等值美金計算，以活動結束日3/31當時本行系統計算匯率為依據。折讓退費金額僅包含申購/贖回手續費，不包含信託管理費等其他費用。
6. 活動期間可享折讓退費金額不得高於活動期間內各該符合折讓資格交易本行實際收取之申購/贖回手續費。
7. 所有有關符合本優惠的交易之認定、費用計收及折讓作業，概以本行紀錄為準。
8. 本活動可適用之外國股票/外國ETF限於以交易當時本行myStocks實際可得交易之產品為準。
9. 委託人為信託之運用指示前，應確實於合理期間詳閱各該項信託運用之相關資料及其規定（包括但不限於公開說明書），並瞭解其投資可能產生之風險：包括但不限於運用標的可能發生之跌價風險、或匯兌損失所導致之本金虧損，或運用標的暫停接受買回及解散、清算等風險，於最壞之情形下，最大損失可能為全部投資本金金額。投資標的過去績效不代表未來之表現，且委託人於交易前應充分了解金融商品之性質及相關財務、會計、稅制或法律等事宜，自行審度本身財務狀況及風險承受程度，始決定是否進行投資，以免因交易遭到無法承受之損失。
10. 信託資金管理運用所生之資本利得及其孳息收益等悉數歸受益人所享有；其運用所生風險、費用及稅賦亦悉數由委託人負擔，受託人依法不得擔保信託本金及最低收益率。
11. 信託資金經運用於存款以外之標的者，不受存款保險之保障。
12. 參與本活動以客戶無涉及欺詐及任何違法事宜為前提。如有，本行將不會進行任何申購/贖回手續費退款，如申購/贖回手續費已退款至客戶帳戶上，本行仍可從該客戶的帳戶追回該筆費用，不另行通知及/或採取追討任何相關費用之行動。
13. 以上折扣優惠及相關規定以本行網站最新公告為準，且不得與其他優惠同時適用。
14. 本行保留隨時修訂本活動內容、暫停或終止本活動之權利，並將於受託人官網事前公告前述異動。若有其他未盡事宜，悉依本行相關規定或解釋辦理。