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如何成為專業投資人

您需以書面方式申請成為「專業投資人」身分，以下提供申請所需符合之資格與條件

自然人/獨資
法人
  • 財務狀況：總資產新台幣三千萬元以上(限定為本人名下的財產)
  • 需具備充分之金融商品交易經驗及專業知識
  • 財務狀況
    • OBU/DBU客戶投資非衍生性金融商品：
      最近一期財務報告總資產超過新台幣五千萬元(或等值外幣)
    • OBU/DBU客戶投資衍生性金融商品：
      最近一期財務報告總資產超過新台幣一億元(或等值外幣)
  • 被授權人需具備充分之金融商品交易經驗及專業知識

專業投資人與非專業投資人的主要差異比較

項目

非專業投資人

專業投資人
境外結構型商品(SN) 不適用 可配合投資人的需求，享有客製化產品服務
境內結構型商品(SI) 多種境內結構型產品供投資人選擇 除了既有的境內結構型產品，也可選擇專業投資人專享的精選境內結構型產品
海外債券 多種海外債券供投資人選擇 除了既有的海外債券，也可選擇專業投資人專享的精選海外債券
金融消費者保護法 適用 不適用；且因專業投資人可投資商品之範圍較廣或較複雜，因此投資人可能須承擔較高之風險

重要提示 :

  1. 申請成為專業投資人前須充分了解，考量專業投資人之資產規模、專業能力、風險承擔能力較非專業投資人為高，法令對於本行受專業投資人委託投資金融商品或與專業投資人進行衍生性金融商品交易所應適用之規範及對投資人權益之保障，與受非專業投資人委託投資或與非專業投資人進行衍生性金融商品交易有所不同，包含但不限於：
    • 專業投資人可選擇投資風險較高或產品結構較複雜之商品。
    • 本行受理專業投資人申購或委託投資金融商品時，對於金融商品發行機構/保證機構/商品本身之信用評等、商品上架前審查程序、相關文件審閱期間、行銷過程控制及主動招攬之限制等，得適用較低度之規範。
  1. 投資人需確認已充分了解本行受專業投資人委託投資得免除之責任，並了解申請成為專業投資人後，以該身分接受本行提供金融商品或服務，於該筆金融商品或服務範圍內不適用金融消費者保護法及其相關法令之規範。
  2. 投資人需確認對於專業投資人所適用之法令規範及權益保障，應於投資前尋求獨立之法律或其他專業顧問之意見或諮詢，不得僅依賴本行提供的任何形式之建議 。投資人需要確認係根據本人自行估評結果(內部自行評估或於本人認為需要時，透過獨立的專業意見)獨立自主決定申請成為專業投資人。
  3. 本行個人客戶可進行線上金融專業知識評估以確認本人具備申請本行專業投資人資格之充分專業知識，首次進行線上評估前，請洽詢本行人員確認並開啟資格。
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