基金投資-CIO基金

什麼是共同基金：

• 共同基金集結眾人資金，委託給專業基金公司管理投資於適當標的上，是恰能分散風險的投資工具。
• 共同基金符合投資箴言：「不要把所有雞蛋放在同一個籃子裡」，用小額創造積沙成塔以及穩健獲利的投資效益。
• 透過渣打本地專業理財團隊以及海外資深專業顧問雙重把關，作為您投資基金的堅強後盾。

基金的特色：

• 手續簡便，只要新台幣1,000元就能投資，投資門檻低。
• 投資資金分散到各投資標的，可有效降低投資風險。
• 流通性大，基金可隨時依基金公司公告之淨值，靈活變現。
• 由基金公司專業人士代為有效操作管理。
• 定期(不)定額因不考慮進場時點及市場價格起伏，故長期持有之下，購入基金單位數比單筆購入來得多，平均價格相對較低，就算是小額財富也可以積沙成塔。

• 依投資標的區分：

• 依投資範圍區域區分：投資標的範圍越廣泛越能分散風險，故以單一市場

基金風險最高，而全球型基金風險最低，區域型基金居中。

境內基金由國內投信公司發行，以新台幣計價，銷售對象為國內投資人；境外基金由國外基金管理公司發行，以外幣計價，銷售對象為全球投資人，以下列表比較境內外基金之主要差異。

基金的收益來源

• 資本利得：基金資產投資於上市公司或上櫃公司的股票或其他有價證券，其中買賣價差所產生的利得，為資本利得，這是一般股票型基金的主要獲利來源。
• 利息收入：是指基金投資於上市公司或上櫃公司在每年所配發的股票股利或現金股息。
• 匯率價差：投信公司投資於國外股市的基金，有的是採新臺幣計價，有的是採美元計價，所以，每日基金淨值除了反應資本利得與利息收入，還包含當日匯率換算的價差所造成的匯差收益或損失。

投資基金可能面臨什麼風險

• 市場風險：基金的表現(淨值)取決於所投資之標的漲跌，若該標的價格下跌，則投資人將面臨投資本金上的損失。
• 匯兌風險：境外基金以外幣為計價單位，故資金換成外幣其間所可能發生的匯兌風險。
• 利率風險：利率風險是指利率大幅上漲或下跌時所帶來的損失，以債券型基金所受影響最直接。
• 其他風險：各基金之相關風險將詳載於基金公開說明書中，投資人於申購前應先參閱相關說明。