基金投資

1.「基金越扣越優惠」活動說明

• 於活動期間內 (2024年10月1日至2024年12月31日止) 透過本行網路/行動銀行新申購定期(不)定額基金(不含貨幣型基金)，每筆金額為新臺幣10萬元(含)以下(或等值外幣)並扣款成功者，往後該單一信託帳號累計成功扣款次數達36次(含)以上則每次扣款當下即享申購手續費2折優惠，12次(含)至35次(含)則每次扣款當下即享申購手續費5折優惠，11次以下(含)則每次扣款當下享申購手續費5折優惠，直至客戶終止該筆定期定額(或定期不定額)投資。舉例：威爾獅於2024年10月透過本行網路銀行新申購定期定額基金並設定每次扣款台幣2000元，該基金之牌告申購手續費率為3%。當累積成功扣款次數落在第1次至第11次時，每次扣款之申購手續費獲得5折優惠，即威爾獅每一次扣款之申購手續費金額為台幣30元 (2000元*3%*50%) ；當累積扣款次數達第12次(含)以上至35次(含)時，往後每一次扣款之申購手續費即獲得3.5折優惠，即威爾獅往後每一次扣款之手續費金額為台幣21元(2000元*3%*35%) ，當累積扣款次數達第36次(含)以上，往後每一次扣款之申購手續費即獲得2折優惠，即威爾獅往後每一次扣款之手續費金額為台幣12元(2000元*3%*20%)(手續費優惠說明：每次扣款金額x申購手續費率x優惠折扣)
• 累計成功扣款次數係採同一人之同一信託帳號累計計算，累計次數計算自該信託帳號成立起算，同一人不同信託帳號或不同人不同信託帳號不得合併計算。若發生「扣款失敗」或執行「暫停扣款」，則不列入累計成功扣款次數之計算。
• 若客戶之後將該信託帳號之定期定額(或定期不定額)投資轉換至其他基金，轉換部分亦適用本活動申購手續費優惠。申購手續費係採用扣款當下本行牌告之手續費率計算。
• 同一信託帳號之扣款規則：扣款日適逢例假日將遞延至次一營業日扣款，若該次一營業日亦為原設定之扣款日，則「例假日之扣款」及「次一營業日之扣款」將一併於次一營業日進行，若「例假日之扣款」及「次一營業日之扣款」其中包含多次扣款且累積扣款次數有含第11次及12次或第35次及36次者，則該扣款日之所有扣款次數將一律適用較靠前的一次的優惠折扣，直至下一次扣款起始適用扣款次數對應之優惠折扣。舉例：10月19日至10月20日為假日、10月21日為營業日，威爾獅有一信託帳號在10月19日以前已累計9次成功扣款次數，且10月的扣款日設定為10月19日(第10次)、10月20日(第11次)、10月21日(第12次)，由於前兩次扣款適逢例假日，因此這三次扣款皆於9月9日進行，因此皆適用申購手續費5折優惠。而10月21日(不含)後的下一次扣款始適用申購手續費5折優惠，以此類推。
• 若遇基金清算、合併、額度控管、基金取消註冊台灣等基金公司宣告不可續扣的事項或信託總約定書所聲明事項，則無法享有優惠。
• 活動可適用之基金限於以申購當時本行實際銷售之基金為準(不適用貨幣型基金及限專業投資人申購的基金)，不得與其他優惠併用；基金申購、贖回、轉換等相關事項限制與注意事項以本行網站公告為主。
• 提醒您: 投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。投資一定有風險，基金投資有賺有賠，申購前應詳閱公開說明書。
• 基金投資非屬存款保險條例、保險安定基金或其他相關保障機制之保障範圍，且基金投資具投資風險，投資人應注意投資相關風險並自負盈虧，最大可能損失為全部之信託本金。
• 本行保留隨時修改、變更、暫停或終止本活動內容之權利，並以本行網站最新公告為準。

2.「網上申購享折扣」活動說明:

• 於活動斯間內 (2024年10月1日至2024年12月31日止) 透過本行網路/行動銀行新申購單筆基金，不限申購金額及次數，可享申購手續費6折優惠。
• 若遇基金清算、合併、額度控管、基金取消註冊台灣等基金公司宣告不可續扣的事項或信託總約定書所聲明事項，則無法享有優惠。
• 活動可適用之基金限於以申購當時本行實際銷售之基金為準(不適用貨幣型基金及限專業投資人申購的基金)，不得與其他優惠併用；基金申購、贖回、轉換等相關事項限制與注意事項以本行網站公告為主。
• 提醒您: 投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。投資一定有風險，基金投資有賺有賠，申購前應詳閱公開說明書。
• 基金投資非屬存款保險條例、保險安定基金或其他相關保障機制之保障範圍，且基金投資具投資風險，投資人應注意投資相關風險並自負盈虧，最大可能損失為全部之信託本金。
• 本行保留隨時修改、變更、暫停或終止本活動內容之權利，並以本行網站最新公告為準。

什麼是共同基金：

• 共同基金集結眾人資金，委託給專業基金公司管理投資於適當標的上，是恰能分散風險的投資工具。
• 共同基金符合投資箴言：「不要把所有雞蛋放在同一個籃子裡」，用小額創造積沙成塔以及穩健獲利的投資效益。
• 透過渣打本地專業理財團隊以及海外資深專業顧問雙重把關，作為您投資基金的堅強後盾。

基金的特色：

• 手續簡便，只要新台幣1,000元就能投資，投資門檻低。
• 投資資金分散到各投資標的，可有效降低投資風險。
• 流通性大，基金可隨時依基金公司公告之淨值，靈活變現。
• 由基金公司專業人士代為有效操作管理。
• 定期(不)定額因不考慮進場時點及市場價格起伏，故長期持有之下，購入基金單位數比單筆購入來得多，平均價格相對較低，就算是小額財富也可以積沙成塔。

• 依投資標的區分：

• 依投資範圍區域區分：投資標的範圍越廣泛越能分散風險，故以單一市場

基金風險最高，而全球型基金風險最低，區域型基金居中。

境內基金由國內投信公司發行，以新台幣計價，銷售對象為國內投資人；境外基金由國外基金管理公司發行，以外幣計價，銷售對象為全球投資人，以下列表比較境內外基金之主要差異。

基金的收益來源

• 資本利得：基金資產投資於上市公司或上櫃公司的股票或其他有價證券，其中買賣價差所產生的利得，為資本利得，這是一般股票型基金的主要獲利來源。
• 利息收入：是指基金投資於上市公司或上櫃公司在每年所配發的股票股利或現金股息。
• 匯率價差：投信公司投資於國外股市的基金，有的是採新臺幣計價，有的是採美元計價，所以，每日基金淨值除了反應資本利得與利息收入，還包含當日匯率換算的價差所造成的匯差收益或損失。

投資基金可能面臨什麼風險

• 市場風險：基金的表現(淨值)取決於所投資之標的漲跌，若該標的價格下跌，則投資人將面臨投資本金上的損失。
• 匯兌風險：境外基金以外幣為計價單位，故資金換成外幣其間所可能發生的匯兌風險。
• 利率風險：利率風險是指利率大幅上漲或下跌時所帶來的損失，以債券型基金所受影響最直接。
• 其他風險：各基金之相關風險將詳載於基金公開說明書中，投資人於申購前應先參閱相關說明。