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假冒其他企業的網站,以限時優惠、團購、出清拍賣、贈送優惠券等名義,誘騙民眾點擊假網址後,騙取付款資訊及其他個資,盜刷信用卡。
假冒其他企業的名義,發送簡訊通知客人,通知有剩餘點數或即將到期優惠可兌換,引誘民眾點進詐騙網站後騙取付款資訊盜刷卡片。
偽裝成其他企業的官方郵件信箱發送郵件,以系統異常、帳號被凍結等理由,誘騙用戶點選連結並填入帳號與密碼,盜取個資
銀行的高階管理不會直接致電給任何客人,若接到聲稱是銀行高層主管的人來電,一定是詐騙電話,請立即掛斷切勿聽信對方任何要求。
假冒公家機關告知有帳單或罰單未繳款,並以不繳款將帶來的後果引起恐慌。誘騙民眾提供付款資訊或其他個資。
詐騙集團透過簡訊、電子郵件或社群媒體,宣稱有未上市股票、虛擬貨幣及基金等投資機會吸引客戶加入會員,初期先讓客戶投入小額本金並順利出金,降低警戒,當投資金額加碼到一定規模後,便開始以各種理由拖延出金,例如:要求支付稅款、手續費、保證金等,後續帳戶遭凍結或網站關閉,才發現被騙。
利用社群媒體或交友軟體等管道隨機加好友聊天,並時常發送關心訊息,以甜言蜜語博得好感與信任後,再以家中有變故急需用錢、儲存結婚基金、介紹投資管道等說詞要求匯款或發送詐騙連結,直到帳號被封鎖後才察覺受騙。
假冒「親人」或「久未聯絡的友人」,透過電話或通訊軟體聯繫,聲稱換過手機,所以號碼已更改,要求重新加入新手機號碼或LINE ID,再以臨時急需借款、投資周轉等理由誘騙匯款,事後與當事人確認無此事時才知道遭詐騙。
假冒貨運公司寄信給客人,誘導客人點選繳費連結進而竊取信用卡資訊細節後盜刷。
利用外流的訂單資料假冒商家,以重複訂單或扣款為藉口誘騙客人提供自己的付款資訊細節,進而盜刷或盜扣款項。
在社群媒體刊登高報酬打工等不實徵才訊息誘騙客戶, 再要求客戶至銀行開戶或申請網路銀行/金融卡轉帳功能、約定帳號及提高轉帳/提領限額等業務, 並以設定薪資轉帳等名義騙取銀行帳號及密碼,後續遭詐騙集團作為人頭帳戶之用。
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什麼是「車手」?
車手是指一個人在其銀行帳戶中接收第三方非法取得的資金,並代為將資金轉到其他帳戶。雖然有些車手明知自己在協助犯罪,但也有一些人在不知情的情況下被捲入其中。
車手常見的招募方式有以下幾種:
如何保護自己?
建議1:請保護好您的個人資料、身分證件、銀行帳戶資訊及支付帳戶。 建議2:您的銀行帳戶應該僅供自己使用,切勿讓他人使用、操作或控制您的帳戶。 建議3:請勿為您不認識的人接收或轉移資金。 建議4:對於任何承諾您可透過資金轉帳獲得報酬的提議,請特別小心。 建議5:絕不要索取或分享他人的個人銀行登入資訊。
如果您懷疑自己被誤導協助接收或轉移資金,請立即透過165、警方網站或全台各地警察局進行報案。
作為車手協助轉移非法資金可能觸犯各類刑事法規,包含《刑法》、《洗錢防制法》及《詐欺犯罪危害防制條例》等。您應謹慎處理任何資金轉移活動,避免觸犯相關法令。請記住,您的身分證、自然人憑證、銀行帳戶、信用卡及支付帳戶等僅供您個人使用。切勿因小失大而讓自己變成犯罪的幫助者。
來源:https://www.moj.gov.tw/2204/2645/181663/Nodelist
疑似遇到詐騙該怎麼做?
遇到詐騙了怎麼辦?
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